Krypto

Etwa 90% verdächtige Krypto-Transaktionen entgleiten

CipherTrace: Etwa 90% verdächtige Krypto-Transaktionen entgleiten den Banken vom Radar

Die Firma Blockchain Forensics, CipherTrace, sagte in einem kürzlich veröffentlichten Bericht, dass Finanzinstitute auf der ganzen Welt 134.500 verdächtige Krypto-Transaktionen in den letzten zwei Jahren melden konnten. Die gemeldeten Fälle decken jedoch möglicherweise nicht die gesamten illegalen Transaktionen mit virtuellen Währungen laut Bitcoin Superstar ab. CipherTrace behauptet, dass ein bedeutender Prozentsatz verdächtiger Krypto-Transaktionen immer noch das Radar der Banken umgeht.

Banken“ sollten verdächtige Krypto-Transaktionen regulieren

In dem am Mittwoch veröffentlichten Bericht zitiert CipherTrace zunächst die Verordnung des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die besagt, dass es die Kernaufgabe von Finanzinstituten ist, verdächtige Aktivitäten, die sich auf schlechte Akteure beziehen, aufzudecken und zu melden. Auch virtuelle Vermögensverwalter (Virtual Assets Service Provider, VASPs) werden bei der Regulierungsaufgabe nicht ausgelassen. All diese Einrichtungen verwenden jedoch nur unzureichende Tracking-Tools.

Mehrere Finanzinstitutionen haben selbst entwickelte Systeme eingesetzt, um Konten im Zusammenhang mit Krypto-Währungen und verdächtigen Krypto-Transaktionen aufzuspüren. Die Mehrheit der Systeme versucht dabei, bestimmte digitale Währungen, Kryptobörsen und andere VASPs zu benennen, ausgehend von dem Punkt, an dem Gelder zwischen Kunden und Kryptogesellschaften gesendet oder empfangen werden.
VerwandtePosts
Deutschland Bitcoin-Geldautomatenbetreiber jetzt ohne Lizenz illegal
Mastercard lanciert virtuelle CBDC-Testplattform für Zentralbanken
Höchste DeFi-Marken erleiden in einer Woche mehr als 50% Verlust
DeFi-Händler verrät, wie er $200 bis $250K
Banken‘ machen es falsch

Nach Angaben der Firma Blockchain Forensics liefert dieser Ansatz höchstwahrscheinlich falsch-positive Ergebnisse und lässt dadurch ständig riesige verdächtige Krypto-Transaktionen passieren. Dies liegt vor allem daran, dass es Fälle gibt, in denen ein Name, der mit der Kryptowährung in Zusammenhang steht, von diesen Namensvergleichsmaschinen als ein nicht mit der Kryptowährung in Zusammenhang stehender Name verwechselt werden könnte und umgekehrt.

„Dies wird offensichtlich, wenn man eine Börse wie „Gemini“ nimmt, die nicht nur mit der berühmten Börse der Winkelvoss Zwillinge in Verbindung gebracht wird, sondern auch mit allem von der Gemini-Mittelschule in Maine bis hin zu Gemini, dem „Elite-Holzbeschichtungshersteller für Innen- und Außenbereich“.

In diesem Zusammenhang sagte CipherTrace, dass bis zu 90 Prozent der verdächtigen Transaktionen aufgrund der Ineffizienz der Verfolgungsmaschinen unbemerkt durch die Banken gehen. Das Unternehmen stellte genau fest:

„Ein typisches namensbasiertes System kann bis zu 70% oder mehr der Krypto-Austauschvorgänge und bis zu 90% des tatsächlichen Transaktionsvolumens völlig übersehen“.